La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) implementó nuevas normativas para la entrada y salida de dinero en efectivo, instrumentos negociables y metales preciosos amonedados en Argentina.
La medida, publicada en el Boletín Oficial el 10 de marzo de 2025 mediante la Resolución General 5659/2025, busca alinear la legislación nacional con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) en la lucha contra el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.
Declaración obligatoria para ingresos de dinero en efectivo
Según la nueva normativa, todos los viajeros y tripulantes que ingresen a Argentina con una cantidad igual o superior a US$ 10.000 en efectivo, instrumentos negociables al portador (en moneda extranjera o nacional de curso legal) y/o metales preciosos amonedados deberán declararlo obligatoriamente ante el servicio aduanero utilizando el formulario OM 2249-A. El valor de la cantidad transportada se calculará según el tipo de cambio comprador del Banco de la Nación Argentina del día hábil anterior al ingreso.
Restricciones para la salida de dinero del país
En cuanto al egreso de dinero, la normativa establece que los viajeros y tripulantes solo podrán salir del país con un monto inferior a US$ 10.000 en moneda extranjera, instrumentos negociables al portador en moneda extranjera y/o metales preciosos amonedados. Para montos iguales o superiores, la salida de divisas solo podrá realizarse a través de entidades autorizadas por la Superintendencia de Entidades Financieras y Cambiarias.
Para la salida de dinero en moneda nacional, cuando el importe total sea igual o superior al equivalente de US$ 10.000, se requerirá la presentación del formulario OM 2250-B ante el servicio aduanero.
Reglas especiales según edad y condición del viajero
Las restricciones establecidas aplican a cada viajero o tripulante mayor de 16 años o emancipado. En el caso de menores de 16 años no emancipados, los montos permitidos se reducen al 50%.
Registro y sanciones en caso de incumplimiento
El servicio aduanero registrará toda la información declarada en el Sistema Ingreso y Egreso de Valores y la compartirá con la Unidad de Información Financiera (UIF). En caso de incumplimiento, se aplicarán sanciones y medidas cautelares previstas en el Código Aduanero.
Sin embargo, estas limitaciones no se aplicarán a viajeros en tránsito que hayan declarado las divisas al ingresar al territorio argentino mediante el formulario OM 2249-A con la palabra “Tránsito”.
Medidas para la prevención del lavado de dinero
ARCA reforzó su compromiso en la lucha contra delitos financieros al establecer que cualquier conducta sospechosa será reportada a la Unidad de Información Financiera (UIF). De esta manera, se busca garantizar un mayor control sobre los movimientos de dinero y prevenir su uso en actividades ilícitas.
