A fines de octubre de 2024, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) asumió oficialmente las funciones de la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP). Este cambio, establecido por decreto, incluyó la transferencia de todas las responsabilidades y tareas previas de la AFIP, como la gestión del monotributo, turnos y la administración fiscal en general.
Las transacciones realizadas con tarjetas de crédito, débito, billeteras virtuales y transferencias bancarias siguen bajo un monitoreo. Al igual que lo tenía la AFIP, ARCA ha establecido valores límites específicos para transferencias y ahorros en plataformas digitales, buscando mayor transparencia y detección de movimientos sospechosos.
Cuánto puedo transferir en enero sin tener problema con la ex AFIP
Los montos que se tendrán en cuenta a partir de enero 2025 para las transferencias son los siguientes:
$ 600.000:
- Total de consumos con tarjetas de débito del país.
- Ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.
$ 1.000.000:
- Total de acreditaciones bancarias registradas en el mes.
- Total de depósitos a plazo constituidos en el mes.
- Extracciones en efectivo en el país o en el exterior, por ventanilla, cajero automático o cualquier otro medio.
- Saldo final en cuentas bancarias al último día hábil de cada mes.
- Saldo final en billeteras virtuales al último día hábil de cada mes.
$ 2.000.000:
- Aplicable solo para billeteras virtuales, en caso de transferencias bancarias o virtuales superiores a dicho monto.
Cuántas transferencias puedo hacer al día sin tener problema con ARCA
Las billeteras virtuales y los bancos informan a ARCA a final de mes, esto significa que el interés está puesto en las operaciones acumuladas mensualmente. Sin embargo, según destaca Ámbito Financiero, también existe la posibilidad de investigar transferencias múltiples realizadas en un solo día si estas generan sospechas. Una opción a tener en cuenta podría hacer un promedio por día teniendo en cuenta la cifra máxima sin justificar al mes y tratar de no superarlo.
Qué documentos puede pedirme ARCA para justificar mis transferencias
Si el organismo detecta operaciones inusuales en una cuenta, tiene la facultad de requerir documentación que justifique dichas transacciones. Entre los datos que ARCA puede solicitar se incluyen:
- Tickets de compra y venta.
- Justificación de la venta de acciones o empresas.
- Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios.
- Facturación reciente.
- Constancia de inscripción al Monotributo.
El refuerzo en la supervisión tiene como propósito principal garantizar que todas las transacciones financieras sean legítimas y cumplan con las normativas vigentes. Esta medida, además de prevenir el fraude fiscal, busca asegurar la transparencia en el manejo de fondos en plataformas digitales y cuentas bancarias.
